| 首页>>法律常识 |
职业放贷人是指未取得金融监管部门批准，不具备发放贷款资质，但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息，出借行为具有营业性、经常性特点的单位，以及以放贷为其重要收入来源，经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人，也就是民间俗称的放高利贷的人.csj64.com。职业放贷人向.提供的所有证据，都是普通的民间借贷，而且是比较规范的法律文书，看不出任何高利贷痕迹；再加上是团队操作，有的职业放贷人还聘用了律师和法律工作者为其代理民间借贷诉讼，因而能够十分熟练地运用法律条文，基本形成了完整的套路，官司一打一个准.csj64.com。以至于法官在案件审理过程中，发现很多案件的原告其实是同一个职业放贷人.csj64.com。职业放贷人成了.的常客.长三角律师网。
审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询，同一出借人及其实际控制的关联..人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的，该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的，不受上述案件数量的限制.长三角律师网。
对于疑似职业放贷人或其实际控制的关联..人起诉的民间借贷案件，人民法院应当加强审查。
经审查，原告确系职业放贷人或其实际控制的关联..人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的，相应的借贷合同认定无效，借款人应返还借款本金，并按照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用使用费用。
经审查，放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的，应当按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，裁定驳回起诉，并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。
经审查，属于虚假诉讼的，按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条处理.长三角律师网。
实际案例：根据银行业监督管理法规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，关某以投资公司为平台针对有借贷需要的不特定人员出借款项以获取收益，此行为未经国务院银行业监督管理机构批准，系从事非法金融业务活动.csj64.com。金融业务活动系国家特许经营业务，关某的行为扰乱了国家金融秩序，违反法律法规的强制性规定，故其与余某所签订的借款合同书应属无效，所对应的高额利息约定及律师费用约定均无效.csj64.com。近期，吴中.作出一审判决，判令余某仅应归还关某借款本金8.6万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失，无需支付其他的利息及费用。
律师提醒：以借贷为常业，即民间俗称的“职业放贷人”。此类人员因缺乏监督管理，在借款过程中存在诸多不规范行为，如违规掌握借款人的资产情况、收取高额的利息及费用、以要求借款人签订空白租赁合同等方式以图在不能获取预期收益时达到迅速占有借款人资产的目的等。“职业放贷人”的行为违反了国家的强制性法律规定，扰乱了国家金融秩序。。
┝咨询律师：15996265110(杨律师) 13057670467(王律师)
微信咨询
专业律师
 王庆磊 律师 |
 法学学士 |
 13057670467 |
 |
 杨晗璐 律师 |
| 部门主任 法学学士 |
| 15996265110 |
|
 卢燕 律师 |
| 副主任 法学学士 |
| 13814066391 |
|
 高峰 律师 |
| 副主任 法学学士 执业15年 |
| 13305191148 |
|
┝相关知识：
·南京市江宁区看守所电话、会见时间、取保候审
·民间借贷诉讼案件答辩状
·南京律师微博
·南京组织卖淫罪律师、南京强迫卖淫罪律师、南京协助组织卖淫罪律师_组织卖淫罪立案标准、认定、量刑标准、
·扬州律师事务所
公司注册资金能用吗
公司注册资金能用吗现如今人们越来越奋斗，想自己开公司的也越来越多，开公司有许多的手续以及法律方面的问题，公司注册资金就是一个重要方面，公司注册资金能用吗？公司注册资金怎么用通常会困扰着我们，我们需要去了解这些知识，为您解答。一、公司注册资金的使用当.
一、劳务工可以随时辞职的后果有哪些？
一、劳务工可以随时辞职的后果有哪些？用人单位可以扣克自己的工资或者是承担合同里面的违约金；1、行使辞职权：我国规定：“劳动者，应当提前三十日以书面形式通知用人单位。”劳动部办公厅《关于劳动者解除劳动合同有关问题的复函》(劳办发[1995]324号)规定：“劳动者.
一、浙江交通事故赔偿的标准是什么?
一、浙江交通事故赔偿的标准是什么?浙江交通事故赔偿的标准，主要包括医疗费、误工费、护理费、交通费、住宿费、住院伙食补助费、必要的营养费;受害人因伤致残的，残疾赔偿金、残疾辅助器具费、被扶养人生活费，以及因康复护理、继续治疗实际发生的必要的康复费、护理费.
永康政府信息公开的方式包括哪些？像政府拆迁信息、行政事业收费标准、政府区域规划等，都属于永康市信息公开的范畴。这些信息和永康市民的生活息息相关，市民应该及时了解这些信息。按照规定，市民获取信息的方式有多种。那么永康政府信息公开的方式包括哪.
逢年过节，朋友聚会，在一起很开心，总避免不了喝酒，喝点酒在当时是很开心，但是开车回家就有不可避免的麻烦。现在在网上流传着一种不醉驾白酒，说是可以千杯不醉，让人可以酒后开车，这是不是真的呢?就让我们带您来看看。一、不醉驾白酒王某某：我现在有.
·南京律师
·苏州律师
·无锡律师
·常州律师
·镇江律师
·扬州律师
·泰州律师
·南通律师
·盐城律师
·淮安律师
·宿迁律师
·徐州律师
·连云港律师
·山东律师
·南京房产律师
>>>更多法律知识