金融诈骗罪是什么，有哪几种_法律知识

    随着社会的进步，法律体制也在不断完善，对各种犯罪事件的定罪和处罚条例更加健全。对于以金融行业的名义骗人贷款、理财，以虚拟项目骗人缴纳预付款，最后却拿钱跑路，这样的行为都归为金融诈骗罪。下面我们就来讲解金融诈骗罪是什么，并阐述其分类和处罚规定。

  一、定义

  金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

  二、构成特征

  1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体，并且前者为主要客体。

  2、客观方面表现为：采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为。

  3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成：贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。

  4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破坏金融管理秩序类犯罪的重要依据。

  三、罪行分类及处罚

  本类犯罪所有的罪名都规定了财产刑，即单处或者并处罚金；如果处以无期徒刑或者死刑，则处以没收财产。可以判处死刑的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

  1、集资诈骗罪

  第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  2、贷款诈骗罪

  第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

  （一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

  （二）使用虚假的经济合同的；

  （三）使用虚假的证明文件的；

  （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

  （五）以其他方法诈骗贷款的。

  3、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

  第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

  （一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

  （二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

  （三）冒用他人的汇票、本票、支票的；

  （四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

  （五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。

  4、信用证诈骗罪

  第一百九十五条有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

  （一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；

  （二）使用作废的信用证的；

  （三）骗取信用证的；（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。

  5、信用卡诈骗罪

  第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

  （一）使用伪造的信用卡的；

  （二）使用作废的信用卡的；

  （三）冒用他人信用卡的；

  （四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

  6、有价证券诈骗罪

  第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  7、保险诈骗罪

  第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上十万元以下罚金或者没收财产：

  （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；

  （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；

  （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；

  （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；

  （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；

  数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；

  数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。

  第一百九十九条犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

  第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

  金融诈骗罪关键点就是欺骗、非法占有和妨碍金融秩序，另外，金融诈骗罪并不是一种罪名，而是多种罪行的统一称呼。根据具体欺骗形式和骗取物资的不同可划分为不同罪名，处罚也会有差异。



⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

·毒驾入刑标准为何难制定？
      在违法驾车中，毒驾比酒驾更可怕，因为吸毒人精神上会产生错觉，稍有闪失就会造成比较严重的交通事故。国家对毒驾的打击和惩罚力度也越来越大，社会上对毒驾入刑也有很多呼声，那么为何毒驾入刑标准难确定？下面我们通过对这一背景做一个简单了解。毒驾入刑标准难制定面临的问题：一、毒驾检测技术......

·如何确定虚假诉讼罪管辖
      虚假诉讼一般是指行为人的民事诉讼中有相应的虚假行为，影响案件的判决。自刑法修正案九开始，这样的行为在我国就已经构成了刑事犯罪。那么实践中，我国该如何确定虚假诉讼罪的管辖呢？请阅读下文进行详细了解。一、如何确定虚假诉讼罪管辖由公安机关立案侦查，证据确凿构成犯罪的移送检察院审查起......

·刑事拘留后被批捕大概多长时间会到法院进行宣判
      一、刑事拘留后被批捕大概多长时间会到法院进行宣判1、根据现行刑事诉讼法，一般案件，公安阶段：刑拘期间侦查最长37天，逮捕后侦查羁押一般2个月;检察院阶段：1个月;法院阶段：3个月;所以，一般刑事案件，约7个月左右。2、根据现行刑事诉讼法，重大复杂案件，公安阶段：逮捕后侦查羁押最长7个月;检察院......

·劫持航空器罪法定刑的主要内容是什么
      一、劫持航空器罪法定刑的主要内容是什么《刑法》第一百二十一条以暴力、胁迫或者其他方法劫持航空器的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑；致人重伤、死亡或者使航空器遭受严重破坏的，处死刑。二、劫持航空器罪的概念：?是指以暴力、胁迫或者其他方法劫持航空器的行为。三、劫持航空器罪的构......

·物业和业主是否可以适用消费者保护权益法？
      一、物业和业主是否可以适用消费者保护权益法　　物业和业主可以适用消费者保护权益法。业主和物业签订物业服务合同，业主交纳物业费，物业公司提供服务，同样也是属于市场消费者，消费者权益保护法的主体就是消费者，所以，物业和业主同样适用。　　二、物业和业主发生冲......

·如果起诉离婚能撤诉吗？
      离婚对于双方家庭都有着很大的打击，而我国近几年的离婚率只增不减，就会有很多人在离婚时发生很多的纠纷难以解决，因此婚姻法对于离婚是主要的矛盾也就是财产分割等上给出详细的规定，保证双方的权益不受侵犯，那如果起诉离婚能撤诉吗？下面就详细介绍。一、起诉离婚可以撤诉吗......

·交通事故致死如何赔偿
      交通事故致人死亡，不仅要承担相应的民事赔偿责任，还有可能要承担相应的刑事责任。但是对于受害人家属而言，最关心的莫过于：交通事故致死如何赔偿？要是你不清楚的话，请跟随我们一起在下文中进行具体了解。一、交通事故致死如何赔偿交通事故导致受害人死亡需要按下列赔偿项......

·如何提出离婚损害赔偿？
          法院在审理离婚案件的时候，会书面告知当事人享有要求离婚损害赔偿的权利。当事人在诉讼离婚时如何提起离婚损害赔偿呢?根据《婚姻法司法解释(一)》第30条的规定，分为三种情况：        　　(1)如果无过错方......

·债权债务的发生和结算是什么?
      债权债务的发生和结算是什么样的一、债权债务的发生和结算是什么样的(一)应收款项发生和收回的账务处理1、应收票据应收票据，是指企业因采用商业汇票支付方式销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票。商业汇票是一种由出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金......

·应该如何冻结资金？
      应该如何冻结资金？一、如何冻结资金1、如果是想冻结自身的个人账户资金，只需要携带自己的有效证件就可以啦。2、如果是想东借他人的资金，则需要公安司法干预再能强制冻结。二、司法冻结详细规定：在涉及民事纠纷时，被执行人拒不履行法律文书确定的义务，法院可以依申请或者依职......

·哪些情况可以通过仲裁解除合同
      哪些情况可以通过仲裁解除合同一、劳动合同解除《劳动合同法》第四章，劳动合同的解除和终止第三十六条　用人单位与劳动者协商一致，可以解除劳动合同。第三十七条　劳动者提前三十日以书面形式通知用人单位，可以解除劳动合同。劳动者在试用期内提前三日通知用人单位，可以......

·北京市近来出台了租售同权政策，这项政策本应是一项有利于民生的
      北京市近来出台了租售同权政策，这项政策本应是一项有利于民生的政策，给买不起房的租房一族减负，也可以让其子女享受到更公平更合理的受教育权利，但同时这也加大了名校更加激烈的竞争，使得一些买房百姓产生一些不平衡，那么北京租售同权政策到底面临哪些问题呢？一、聚焦：北......