关于非法集资财务有罪吗？_法律知识

    非法集资，相信您对这个名词是有一定的了解的，非法集资，顾名思义是一个违法犯罪的行为，集资就是筹集资金的意思，非法，就是某单位或者是个人通过非法的行为，以自己占有为目的的向社会公民们筹集资金的一个行为。该行为严重的扰乱了社会的经济秩序。那么关于非法集资财务有罪吗?


  一、关于非法集资财务有罪吗?

  这种情况涉嫌非法集资罪，而且数额巨大。根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条　非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

  (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;

  (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

  (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

  (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：

  (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;

  (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

  (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(

  四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其它严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

  二、单位非法集资的责任人怎么处置

  (一)健全完善预警机制

  1、建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系。充分发挥我市社区网格化管理和基层群众自治的经验和优势，将防范和处置非法集资工作纳入基层网格化管理范畴，建立有奖举报制度，动员社会各方面力量广泛参与、群防群治。组织力量深入社区、村居开展防范预警工作，加强对基层网格人员开展非法集资监测预警、宣传教育等技能培训，时刻关注辖内频繁参与非法集资的人员动向，及时发现非法集资线索，早介入、早处置，努力将非法集资风险隐患化解在基层。(责任单位：各镇街园区)

  创新工作方法，充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警。市打击和处置非法集资工作领导小组办公室要积极整合各部门信息资源，推动实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安机关打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等相关信息的依法互通共享，加强风险研判，及时预警提示。(责任单位：打击和处置非法集资工作领导小组办公室，配合单位：法院、发改局、公安局、市场监管局、金融办、智慧办、人民银行等相关部门单位)

  2、发挥金融机构监测防控作用。金融监管部门要督促各金融机构加强内部管理，建立金融机构从业人员私售理财产品黑名单制度，对进入黑名单或利用工作之便组织、参与非法集资的金融机构从业人员，依法依规实施惩戒措施;指导督促各金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测、问责。各金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，要对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别，并及时向金融监管部门提交可疑交易账户报告，经金融监管部门甄别后，将涉嫌非法集资的可疑账户及时提供给市打击和处置非法集资工作领导小组办公室或公安机关。(责任单位：人民银行、银监办，各金融机构)

  3、加强重点领域管控。密切关注投资理财、非融资性担保、p2p网络借贷等新的高发重点领域，以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点，加强风险监控。(责任单位：教育局、民政局、农业局、市场监管局、金融办、林业局、银监办等相关部门单位)

  三、依法稳妥处置违法违规案件

  1、依法惩处非法集资违法犯罪活动。金融监管、公安、检察院等部门要加大对非法集资案件侦办打击力度，遏制案件高发态势，消化存量风险;要充分发挥刑事打击的主动性，调动多警种及基层组织力量，摸排非法集资线索，做到打早打小，提高案件侦办效能。市法院要建立涉案资产登记处置信息平台、项目托管经营机制和易贬值、易灭失等特殊资产快速处置机制，按照法律规定程序，依法处置涉案资产，最大限度追赃减损，维护群众合法权益。(责任单位：法院、检察院、公安局、金融办、人民银行、银监办，各金融机构等相关部门单位)

  2、维护社会稳定。各级各部门单位要综合运用经济、行政、法律等措施，讲究执法策略、方式、尺度和时机，依法合理制定涉案资产的处置政策和方案，分类处置非法集资问题，防止矛盾激化，努力实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。各镇街(园区)要严格落实维稳属地责任，将风险处置和信访维稳工作有机结合，在处置案件的同时制定相应的维稳预案。信访部门要认真做好信访接待工作，注重涉及非法集资的矛盾纠纷排查化解，积极引导涉案群众依法维权，有效防止群体性事件和极端情况发生。(责任单位：政法委、信访局、法院、检察院、公安局、市场监管局、金融办、人民银行、银监办，各镇街园区，配合单位：各行业主管、监管部门)

  3、加强分工协作。各级各部门单位要各司其职、协调配合，形成处置和维稳工作合力。对跨区域案件的处置，要强化全局观念，坚持“统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳”的工作原则，加强沟通协商，防止遗漏犯罪事实，共同解决办案难题。市打击和处置非法集资工作领导小组办公室要牵头负责，搞好统筹协调，督促各有关职能部门和金融机构，依法配合开展资金账户查询和冻结、涉案资产查封等必要的协助工作;同时，探索引进法律、社会审计、评估等中介服务参与案件处置，提高案件查处效率。

  四、处理非法集资负责单位是谁?

  案发地省级人民政府负责本辖区非法集资案件的处置和维护社会稳定工作。对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由省级人民政府责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。所述案件处置方式外，非法集资案件一般处置程序为：

  1、成立专案组。

  2、制定处置方案。

  3、公告取缔。

  4、债权债务申报登记和确认。

  5、资产负债审计和资产评估。

  6、资产清收、保全和实物资产的变现。

  7、集资款项清退。
  通过对上述内容的阅读，我们知道非法集资是一个具有社会危害性的行为，应该严厉的打击惩罚该行为人，防止第二次实施同样的行为。作为普通的公民，也应该时刻警惕，提高自己的法律意识，不让别有用心之人得逞。





⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

·盗窃罪年龄的规定是怎样的？
      盗窃罪的罪名自古以来就存在于我国法制史的发展历程之中，到如今，关于盗窃罪年龄、立案标准以及量刑标准的规定已经较为完善。但不少公民依旧不知道盗窃罪的法定承担责任的年龄是如何规定的，对于在触犯此类法律规范后会受到怎样的处罚也不甚明晰，故而我们为您整理了下列相关信息。一、盗窃罪年龄的......

·假释与缓刑的区别是什么？
      司法实务中，我国规定了一些比较人性化的制度，就保护缓刑、假释以及监外执行等等，针对不同的制度，罪犯或者犯罪分子要想适用的话，这都是需要先满足规定条件才行的。那其中假释与缓刑的区别是什么呢?而假释与监外执行又有哪些不一样的呢?我们将在下文中为你做详细解答。一、假释与缓刑的区别是什么......

·关于危险驾驶罪的量刑标准是怎样规定的
      危险驾驶罪可以说是近年才新增加的罪名，而在《刑法修正案》八中对此罪的具体表现形式作出了修订，从之前的两种行为变成了现在四种情况。而一旦构成此罪，自然就是要追究行为人的刑事责任，那关于危险驾驶罪的量刑标准是怎样规定的呢?我们一起通过下文进行了解吧。一、关于危险驾驶罪的量刑标准规定......

·刑事附带民事诉讼的起诉条件是什么
      刑事附带民事诉讼的起诉条件是什么一、要明确谁可以提起，即附带民事诉讼的提起请求权人。根据刑事诉讼法和有关司法解释的规定，附带民事诉讼的请求权人有：(1)被害人，包括公民、法人和其他组织。(2)被害人的法定代理人、近亲属，在被害人死亡或者丧失行为能力的情况下可作为请求权人，这是2012年......

·销售确认书（一）
      （凭卖方样品买卖）　　　　＿＿＿＿＿＿公司为一方（以下简称卖方）＿＿＿＿＿＿＿＿公司为另一方（以下简称买方）双方授权代表友好协商，取得一致意见，签订销售确认书，其条款如下：　　１．根据买方要求，卖方同意提供关于２３７６２型２５１号零备件，凭卖方样品买卖，详见......

·不属于破产清算的损失有哪些？
      不属于破产清算的损失有哪些？一、破产清算损失有哪些1、重新确认债务中发生的负债的减少金额;2、处置清算财产过程中取得的财产变卖收入小于资产的账面价值所发生的损失;3、不能收回的应收账款和重新确认债务中发生的负债的增加金额等。二、流动性损失企业陷入财务危机后......

·离婚财产分割请问侓师费用如何计算？
      当夫妻双方因为感情破裂或其他因素需要离婚时，就会涉及到离婚财产分割问题。对于一般社会民众而言，肯定不是十分清楚，这时候就需要向律师进行咨询或者聘请专业处理离婚案件律师为其打官司。那么离婚财产分割请问侓师费用如何计算呢?关于此问题，我们为您解答如下：1、计件收费(......

·工程发包和招投标的特点是什么?
      工程发包和招投标的特点是什么工程发包和招投标对于接触工程这一块的朋友来说并不会陌生，接触到工程这一块的话都常常会和工程发包和招投标打交道，但这两者是不同的存在，不同的情况下可能有不一样的方式和内容，所以对此我们都需要有所了解，那具体来说工程发包和招投标的特点是......

·如果土地承包合同中一方死亡另一方违约咋办
      如果土地承包合同中一方死亡另一方违约咋办找专长律师：公司经营律师合同事务律师损害赔偿律师婚姻家庭律师劳动工伤律师现今农村大多数年轻人都出去打工了，而留在家里的老人也没有多大的能力可以去种地，因此，一方面为了促进经济的发展，另一方面，也为了土地可以充分得到利......

·抵押的房屋能否进行租赁，法律是如何规定的
      现实生活中，可能因为要向银行或其他金融机构贷款，而房屋所有人将房屋进行了抵押，那么此时抵押的房屋能否进行租赁呢？而要是房屋先租赁出去了，这个时候又是否还能抵押？关于这两个问题，我们马上就来为您解答。一、抵押的房屋能否进行租赁抵押权与出租权是房屋所有权人的......

·著作权人和作者之间有什么关系
      著作权人和作者之间有什么关系一、著作权人和作者有什么关系一般作者就是著作权人，但是在发生著作权继承，交易等情况下，著作权人就发生了转移，但是转移的也只是“财产权”，对于书名权，保护作品完整权，修改权还是属于原作者的。作者一般都是人，当然如果是单位意志下并由单位......

·刑事诉讼法技术侦查的措施包括哪些？
      在当今这个社会，您都知道的是，对于一个刑事方面的案件，需要公安机关进行侦查破案，其中，对于一些符合法律规定的案件，将会采取技术侦查的手段。在我们的日常生活中，普通老百姓并不知道刑事诉讼中的法律规定，比如说刑事诉讼法技术侦查的措施包括哪些？那么，接下来我们将为您......